Источник: «Гарвард бизнес-ревью»
Не так давно стрессовое тестирование вновь обрело популярность, на него «накинулись» все представители финансового сектора. Будет ли тестирование верой и правдой служить финансам или границы расширятся?
Вы не прошли стрессовый тест у доктора на беговой дорожке? Вас тут же отправят в хирургическое отделение на осмотр. Всего хорошего! Проблематичное бизнес-подразделение не прошло стрессовое тестирование? Вы уволены! Всего хорошего!
В результате мирового экономического кризиса и промахов правительства стрессовое тестирование оказалось самой лучшей практикой в бизнесе (согласна Международная бизнес-школа Executive MBA ГУУ). Если вы испытываете большое напряжение, работая в публичной компании, затяните ремни еще сильнее – скоро стрессовое тестирование не будет знать границ. Лучше вам поставить в одну из главных компетенций умение проходить стрессовое тестирование, ведь число тестов будет с каждым разом увеличиваться.
Когда Министерство финансов под руководством Тимоти Гейтнера впервые предложило стрессовое тестирование для американских банков, страдающих от нападков, в 2009 году, к этой инициативе со смехом отнеслись как к очередной уловке. Сегодня стрессовое тестирование финансового сектора, вернувшееся из прошлого, рассматривается как поворотный момент. Конечно, транспарентность, проницательность и уверенность, которые обеспечивает стрессовое тестирование, помогают заручиться доверием инвесторов. Но сохраняются и неточности и вопросы стеснения по поводу результатов стрессового тестирования (поддерживают выпускники программы Executive MBA). Но сегодня лишь немногие будут утверждать, что тестирование было бесполезным и не выполнило своей цели.
Имитация – самая искренняя формалести. Кризис PIIGS (Португалии, Ирландии, Италии, Греции и Испании) вынудил регуляторов еврозоны наложить собственный бренд стрессового тестирования на свои банки на континенте. Эти стрессовые тесты стали еще более противоречивыми, чем их предшественники. Но все, а в особенности инвесторы, относятся к ним серьезно. Будут ли они такими же полезными и успешными, как в Америке? Кто знает…Но кризис однозначно превратил стрессовое тестирование в одну из ключевых практик управления рисками. А это уже немало.
Даже неспециалисты, наблюдавшие финансовый кризис задавали вопрос: «Разве банкам и так не пришлось бы прибегнуть к стрессовому тестированию?». Очевидно, нет. Именно поэтому мы вскоре увидим, как неисполнительные директора в компаниях по всему миру будут применять стрессовое тестирование по-своему, чтобы показать и инвесторам и регуляторам хорошее управление. Они боятся и всеми способами пытаются избежать ошибок в финансовых операциях. Советам директоров придется принимать более активное участие в отслеживании и динамичной оценке предпринимательских рисков. Сегодня стрессовое тестирование – это общепризнанный метод, способный показать предпринимательскую силу. Соглашайся, или проиграешь.
Стрессовое тестирование в нефтяных компаниях покажет, как хорошо они умеют справляться, скажем, с разливом нефти из морской скважины. Предприятия по предоставлению коммунальных услуг проверят «на прочность» свои сети и выяснят, что кризис можно уладить и сократить время восстановления. Авиакомпании проведут стрессовое тестирование своих моделей с целью разработать какие-то меры против таких явлений, как извержение исландского вулкана, которое может привести к остановке целой системы.
Очевидно, что это все звучит как составление плана непредвиденных обстоятельств или разработка инициативы по продолжительности жизни бизнеса, на которые компании были нацелены задолго до этого (придерживаются такого же мнения сторонники профессиональных сообществ). Вы правы. Уничижительные результаты финансовых стрессовых тестов показали менеджерам и директорам, насколько велика разница между «планами» и «тестами».
Влияние стрессового тестирование зависит от того, как будут преподнесены самые худшие результаты исследования. Стрессовое тестирование продвинуло ситуацию от споров о планировании непредвиденных случаев к операционным задачам, которые базируются на точных числах. Однажды президент Айзенхауер отметил: «Планы не представляют никакой ценности, а планирование - бесценно».
Финансовый кризис показал, что большинство планов оказались бессмысленными. Но необходимость реагировать на результаты стрессового тестирования очевидно повысила качество взаимодействия регуляторов, менеджеров и директоров для процесса планирования. Неужели какой-то серьезный инвестор полагает, что преимущества и ценности стрессового тестирования ограничатся финансовым сектором?
Прослушать